L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) avertit les consommateurs d'être sur leurs gardes contre les fraudeurs qui demandent l'accès à leurs comptes bancaires pour canaliser les produits du crime en échange d'une récompense ou d'un paiement.

Il indique que cette activité illégale - l'escroquerie de la "mule d'argent" - a connu une augmentation significative récemment et que les consommateurs à court d'argent sont généralement ciblés.

"La FSCA est consciente qu'il y a eu récemment une augmentation significative des escroqueries de mules monétaires, les criminels ciblant en particulier les personnes vulnérables et à court d'argent qui sont confrontées à des pressions financières croissantes en période économique difficile", indique-t-elle dans un communiqué.

Le programme consiste à cibler des victimes sans méfiance pour qu'elles reçoivent et envoient de l'argent gagné grâce à des activités illégales, telles que le trafic de drogue et d'êtres humains, le vol, la fraude et la corruption.

La FSCA avertit en outre que le non-respect par les clients des banques de la protection de leurs informations personnelles pourrait entraîner une peine d'emprisonnement.

« L'utilisation de comptes bancaires à des fins criminelles est illégale. Les propriétaires de comptes bancaires utilisés pour faciliter une activité criminelle peuvent être accusés et reconnus coupables d'un crime, même s'ils participent sans le savoir à une telle activité. »

L'autorité a exhorté les consommateurs à signaler la perte ou le vol de leurs documents d'identité à la police ainsi qu'au Service de prévention de la fraude en Afrique australe (SAFPS) pour se protéger des criminels.

Les consommateurs sont également avertis de ne pas répondre aux "e-mails ou messages non sollicités de particuliers ou d'entreprises" demandant l'accès à leur compte bancaire "ou promettant de l'argent en échange d'aide" - et de vérifier tout dépôt inhabituel ou inattendu auprès de leur banque.