Le nombre de banques vendant des produits d'assurance a diminué de 70% à huit prêteurs suite aux réformes réglementaires dans le secteur.

Les dernières données de l'Autorité de réglementation des assurances (IRA) montrent que le nombre de prêteurs offrant une assurance est passé de 27 en 2021.

Désormais, seuls ABSA, DTB, Faulu, KCB, Rafiki, Sidian, Stanbic et U&I sont répertoriés comme agréés en tant que sociétés de bancassurance.

La forte baisse survient alors que le régulateur a introduit de nouvelles règles dans le secteur obligeant les sociétés de bancassurance à augmenter le capital minimum à 5 millions de shillings, ce qui est supérieur à ce qui est exigé des courtiers (1 million de shillings) et a augmenté les frais d'inscription de 1 000 shillings à 20 000 shillings.

Les sociétés de bancassurance doivent également fournir une garantie bancaire de 10 millions de shillings ou une obligation d'État.

L'IRA a également ordonné que les prêteurs détiennent 100% des agents de bancassurance, obtiennent des accords de collaboration avec les compagnies d'assurance et affichent bien en évidence le nom des souscripteurs dans tout élément publicitaire.

Le responsable principal de l'agence pour les banques doit désormais passer un test d'aptitude et d'aptitude et doit être techniquement qualifié dans les domaines de l'assurance, de l'actuariat, de la comptabilité et de la banque.

Le régulateur affirme que certains des prêteurs ne se sont pas conformés aux nouvelles règles et bien qu'ils n'aient publié que les huit qui sont pleinement conformes, la semaine dernière, ils étaient en train d'approuver 19 prêteurs.

« C'est lié aux évolutions réglementaires. La semaine dernière, nous avions environ 19 entreprises en cours de mise en conformité », a déclaré le directeur général de l'IRA, Godfrey Kiptum.

Depuis 2004, lorsque la Banque centrale du Kenya a accordé à la Commercial Bank of Africa (aujourd'hui NCBA) une licence pour exploiter des activités de bancassurance, le secteur a attiré davantage de banques et d'acteurs de la microfinance.

Ceux-ci comprenaient Equity, KCB, NBK, Barclays Bank, CBA, Stanbic, Standard Chartered, Jamii Bora, Cbl, Chase, Co-Op Consultancy, Credit Bank, Diamond Trust Bank (DTB), Eco, Family, Faulu, HF, I&M, Kwft, Letshego, Miasha, Parabank, Rafiki, SMEP, U&I, Unaitas et Sidian.

Equity Bank était également auparavant un agent d'assurance, mais s'est depuis lancée dans le secteur de l'assurance en déployant une activité de police d'assurance-vie.

La nouvelle réglementation limitera désormais une société de bancassurance à demander des approbations avant de vendre des produits à ses clients.

Ils ne seront pas autorisés à déduire des primes de leurs comptes clients sans accord écrit préalable.

Avant de vendre une assurance, les agents de bancassurance doivent vous informer par écrit que vous pouvez choisir votre propre souscripteur et ne doivent pas vous conseiller ou vous contraindre à annuler une police existante. Elles ne doivent pas non plus vous empêcher de rechercher une bancassurance de votre choix ou de choisir de traiter directement avec la compagnie d'assurance.

Ils doivent également garantir la confidentialité des données des clients et traiter rapidement les réclamations.